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2019
09/03
23:44
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  • 市场困境
    贝尔链崩盘了,随着创始人Vincent 在微博上发表《感谢你的陪伴》公开信,感谢韭菜们为这个项目的付出后,贝尔链跑路已经成为既定事实此时,BRC的价格相对于最高点,3个月内已经跌去80%。


    我们之前在《币圈模式币简史》https://bihu.com/article/1883157396 一文中写道,ZJP本身并不会创造生产力……当整个盘子越来越大的时候,必然出现资金无法承兑的情况,团队跑路,投资人血本无归是一条非常清晰的路线。”贝尔链的崩盘只是冰山一角,由于市场的增量资金不足,在年初进入的韭菜已经被洗得差不多的情况下,很多的模式币和ZJP都呈现了崩盘的局面。


    无独有偶,年初散户唯二的两条赚钱路径,模式币大势已去,IEO也不再乐观,三大交易所币安火币OK的IEO项目频频低开,上线之后价格就一去不返。这并不是某个交易所的问题,而是当市场都把目光集中在炒作和流量思维后,忽略了区块链带来的真正价值。泡沫终将破灭,伴随着全球巨头企业和国家队正规军的入场,数字货币市场已然不是早些年纯粹靠炒作就能赢得关注的情况,市场重新复苏之时,真正带来了落地应用的产品,才是人们所需要的。
     
    数字货币借贷的崛起
    IEO意外地激活了另外一个领域——数字货币借贷,由于交易平台需要质押平台币才能获得IEO的参与资格,而平台币的波动动辄几十个点,IEO带来的个位数收益不足以吸引大家去参与,平台币借贷逐渐被大家使用。在借贷平台上,抵押USDT/BTC/ETH等主流资产,就能获得BNB/HT/OKB等平台币,获取质押收益,只要收益高于借贷成本就有利可图;另一方面,由于年初开始比特币的价格逐步上升,投资者们发现,投资的项目即使在法币上有收益,也无法跑赢BTC大盘的增长,这个时候,投资者们更倾向于抵押BTC/ETH这样有上涨预期的主流数字货币,借贷USDT/DAI等稳定比再去参与收益不高但是风险也小的套利机会。
     
    泡沫的破裂和市场的需求促使DeFi去中心化金融概念在市场上变得火热,由MakerDAO引领的DeFi项目质押金额从 2018 年 7 月的 1.81 亿美元增长到现在的 5 亿多美元。DeFi可以被定义为:“一个由无需许可的区块链、点对点协议和在去中心化网络构建的应用所组成的生态系统,用于促进借贷行为或者用金融工具来交易。”我们把目前现存的 DeFi 协议分为以下五类:
    1、借贷(MakerDao、Compound、 Dharma 、The Force Procotol等)
    2、衍生品与预测市场(Synthetix、Augur 等)
    3、去中心化交易(Uniswap、DutchX、Bancor 等)
    4、支付渠道(xDai 等)
    5、资产管理(Set Protocol、WBTC、Melon 等)


    毫无疑问,区块链的价值落地必然伴随着去中心化应用更多的应用场景。数字资产的高流动性,代码即法律带来的无需信任,这让目前数字货币市场需求的借贷场景成为区块链最好的落地场景之一。


    我们将市场上的主流去中心化借贷平台进行横向对比,其中MakerDAO(DAI)拥有最大的资金体量和用户量,Dharma由于安全问题已经停止了服务器,Compound支持多种ETH上资产的相互抵押借贷,而The Force Protocol原力协议则是目前唯一一家支持跨链借贷的产品。
     
    原力协议

    我们翻看原力协议的白皮书,可以看到原力协议是一个开源的分布式加密数字金融开放平台,向加密数字金融服务应用开发者提供基于跨链技术的解决方案。原力协议将基于当前主流公链及原力协议金融公链,通过对加密数字金融业务通用模块的抽象和封装,以SDK及 API的形式对外提供服务。
     
    目前原力协议基于自己开发的平台,发布了以太坊上的去中心化借贷应用——币币贷。这是一个点对点的借贷平台,用户可以自己设定质押的币种(现在可选ETH/BNB/FOR/BAT/HT/MKR/LRC等),借币币种(USDT/DAI)和利率,发布订单,如果有愿意借出的用户,直接就可以点击订单进行撮合。所有的步骤由智能合约控制,借方不用担心中心平台控制价格以定点爆仓,贷方不用担心收不到质押金。当然,为了保证去中心化环境下的资金安全,币币贷设定了180%的质押率和120%的平仓线,这要略高于中心化的借贷平台。


    原力协议最值得期待的,还是其跨链解决方案。原力协议金融公链将根据金融场景的特殊性设计其底层共识机制,同时,通过维护一套主链之外的默克尔树账户体系,通过世界状态的变化对接不同公链的账户体系,有望解决各种类EVM系统的跨链问题。对于比特币等公链,则会采用基于Cosmos的IBC跨链协议,以实现资产跨链功能。


    资产跨链对于借贷平台尤为重要,在目前的市场上,大多数用户需求的都是跨链的资产借贷,比如质押BTC借贷USDT,质押USDT借贷BNB/HT(目前平台币都向主网币进行开发)。这对于中心化的借贷平台来说,不过是数据库的账户数据增删,而对于去中心化的平台来说,却涉及了一系列复杂的跨链交易。一旦解决了跨链的问题,数字资产的流动性将大大增强,这也会给产品本身带来指数级的用户增长。

     
    市场表现
    原力协议为双代币模型,权益代币FOR用于交易手续费抵扣、超级节点质押、社区治理、锁仓挖矿等作用,稳定币QIAN经由抵押数字资产发行。


    其中FOR目前释放25%,私募发行价为0.03 USDT/FOR,已于2019年4月23日在Bibox、MXC、BiKi、HOTBIT和GGbtc五个交易所同时上线。上线后价格表现一直在发行价上下震荡,7月份开始逐步上升。根据最新的消息,FOR即将在9月4号通过Huobi FastTrack投票上线火币交易所,代币在流动性上得以增强。
      
    对于一个没有开模式却持续开发以增强产品竞争力的项目来说,我是保有敬意的,在当今的市场上,如果一个项目开盘没有高的涨幅,会被投资者冠以无数骂名,甚至不乏维权退币等各种操作。在有了高涨幅后,投资者还要求代币价格能一直涨,这使很多项目迫不得已开展模式,而最终99%都落得一地鸡毛,项目流产。而原力协议团队顶住了这样的压力,持续在产品上较劲,并将产品代码开源,是相当难能可贵的。



    而原力协议的愿景绝非于此,近日原力协议重新搭建了组织架构,从生态投资和借贷产品,到公链,交易所和矿场,原力协议期望通过产业闭环,一方面扩大自身的业务量,另一方面也为后续去中心化借贷业务积累企业端战略合作伙伴。中心化带来的是效率,去中心化带来的是公平和安全,两者结合将带来区块链落地应用的快速发展。去中心化的产品加上集团生态发展,我们期待原力协议在未来能够以价值落地为导向,带来更加惊喜的应用。
     
     
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