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2018
10/24
16:52
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  • 彼得·切雷奇(Peter Cherecwich)目前担任北美信托银行企业和机构服务业务部门的总裁。作为业内资深人士,彼得拥有超过25年的从业经验。他于2007年7月加入北美信托银行。


    众所周知,区块链技术作为一项重要的技术革命,已经正式进入到金融行业中。去年以来,北美信托银行已经联合IBM开始运行世界首个功能型私募股权区块链平台。针对区块链技术对于金融行业的影响以及发展趋势,中国证券报记者日前独家采访了彼得·切雷奇,他表示,区块链技术给金融业带来明显的优化,但目前也面临着资金支持、区块链兼容性、安全性以及行业监管和立法等很多问题。他相信,在未来的10年内,金融业融合区块链技术很大机会将成为发展趋势,而亚洲市场将成为最具潜力的所在。


    金融业拥抱区块链技术革命


    北美信托银行是全球知名托管银行,至今有129年的历史,总部设立在美国芝加哥。截至2018年9月,其托管资产近10.8万亿美元。自2005年在北京设立代表处,之后成立分行,北美信托银行进驻中国已经13年。


    去年以来,北美信托银行已经联合IBM开始运行世界首个功能型私募股权区块链平台。关于打造该平台的原因,彼得向中国证券报记者表示,“区块链解决方案为客户所带来的最大商业优势就是加速新兴的高科技私募股权基金的上市时间,而缩短时间对于客户来说是‘巨大的优势’。”彼得解释道,“此前类似的项目需要非常多的文件签署工作,而使用区块链技术后,整个链条中,多个参与方可以同时获得相应的链条端并进行数据的共享,使各个部分的流程得以同时进行和数据更新,这对于客户来说节省了大量时间,也令场外等候的资金可以更迅速地投资。平均来说,一个私募股权基金的发起需要长达6个月的时间,基金生命周期内的各项费用可以高达基金总值的10%,而区块链则可以不需要通过中间人就能进行交易,时间和费用上都有了大幅缩减”。


    同时,彼得表示,目前“私募股权行业还不需要考验区块链扩容能力的高频率交易,因为该领域主要是由少数几方参与的大额投资。仅有给予权限的链条端可以共享交易数据和细节,并且可以限制其可涉及的数据范围,因此在信息安全方面较旧日的纸质交易更容易控制。”


    理论上,区块链技术适用于任何行业,而对于金融业而言,区块链可以做到交易方之间的直接连接,能够有效的去掉中间环节,并且加速数据的共享、简化繁琐的流程和提高安全性,因此对于未来的发展趋势,彼得表示,“目前已经有一些大型的金融机构开始使用区块链技术,而我相信在未来的10年内,区块链技术成为金融行业发展趋势的机会在50%以上。如果能得到各国政府在资金、监管甚至法律等方面的大力支持,机会将会更大。”


    行业技术革命仍需完善环境


    作为一项崭新的技术,市场已经体验到了其带来的优势。然而彼得表示,想要让区块链技术完全的成为金融行业的发展趋势,市场环境中还有一些方面有待完善。


    首先,是获得更多资金的支持。开发区块链需要非常庞大的资金支持,而对于很多中小型金融机构来说,这都是一笔非常大的开支。彼得表示,如果仅仅依靠金融机构本身的资金,相信很多机构会望而却步。因此区块链技术的普及,离不开国家和政府资金的大力支持。


    其次,是区块链的兼容方面。每一个交易平台都使用同一个区块链显然并不现实,因此不同的区块链,如同多个参与者分别使用不同的社交软件一样,如何能够让他们互相联通,让不同的区块链间形成某种形式的兼容、对话甚至共享部分数据,是技术发展普及需要解决的一个问题。同时,如何提高单一区块链的扩容能力及高频率交易的承受水平,也是一个技术难题。


    第三,彼得表示,监管机构的介入,包括相关立法方面的空白填补,也需重视。就北美信托银行来看,目前区块链驱动的私募基金链条端的节点不仅包括投资经理、普通合伙人、有限合伙人、基金管理人,还包括了审计员和监管机构。目前北美信托银行推出的私募股权区块链受英国格恩西岛金融服务委员会(Guernsey Financial Services Commission)监管,该机构有权广泛的查询相关交易数据和内容。而未来对于金融行业而言,普遍引入区块链技术后,如果涉及到更多的跨国交易,监管机构是否需要纳入交易方其他国家的监管,如何纳入,是否有相关法律约束,都有待思量。


    此外,彼得还提出,中国企业家的创新精神是值得敬佩的,且中国市场对新技术的包容度和支持度都非常高,科技巨头对于新生技术公司的支持也使市场进行着分裂式的高速发展。他相信未来,亚洲市场将成为最具潜力的所在。


    来源:中国证券报

    作者:倪伟


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