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2018
11/09
18:09
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  • 作者 | 刘昌用,来源 | 白话区块链(ID:hellobtc)

    2017年,美国GDP总量达了18.04万亿美元,占全球GDP的1/4。美国处于全球经济的核心,其经济政策对全球经济有十分重要的影响。因此,美国对区块链的态度,也将影响其他各国的区块链政策。

    总体来看,美国对密码货币和区块链的政策,从最开始的敌视,到逐渐合法化,然后进入操作层面的严格监管。目前看,美国在合法性上给予了充分的认可,但监管较为严格。

    2013年之前的压制政策

    比特币作为一种新的网络流通货币形态,超越了各国原有的货币监管体系,并具有一些原有货币体系不具有的特征,给各国的货币政策带来了挑战。

    在政策探索初期,各国对比特币总体上有敌意,美国政府最先面临这个问题。

    • 比特币用于黑市交易

    比特币早期的支付应用主要是网络支付,由于其相对于法币的匿名性优势,较早被网上非法交易商采用,如著名的“丝绸之路”网站。

    2011年2月, “丝绸之路”上线,它利用比特币的匿名性,建立毒品、枪支、色情等非法买卖的匿名黑市,受到地下人群的追捧。

    美国参议员查尔斯•舒默 (Charles Schumer)召开新闻发布会,呼吁缉毒局和司法部门关闭“丝绸之路”。他把这称为“我所见过的最无耻的网上毒品贩卖通道”,并且认为比特币是“在线模式的洗钱机”。

    • 基于反黑和安全考虑的监管

    2013年3月19日,美国金融犯罪执法网络FinCEN出台《关于公民申请管理、交换、使用虚拟货币的规定》:比特币在汇率市场交易应受到监管,并支付交易税。

    金融犯罪执法网络(FINCEN)成立于1990年,隶属于美国财政部。这是美国首次国家层面对分布式虚拟货币的认可和关注。

    2013年5月份,美国国土安全部查封了当时最大的比特币交易平台——Mt.Gox在美国的银行帐号,原因是Mt.Gox没有以货币服务商(MSB)的身份注册。

    为此,Mt.Gox增加了对美国用户的身份验证,以配合反洗钱。2013年6月28日,Mt.Gox获得FinCEN牌照,开始合法经营。

    鉴于比特币在美国面临的政策压力,2013年5月17日,比特币基金会在美国加州举办了主题为“未来的支付方式”比特币会议,并计划聘请律师,负责与政治人物沟通,获得必要的政策支持。

    2013年6月24日,加州金融管理部门对比特币基金会发出终止信,认为基金会在未获得政府授权的情况下,进行了非法金融活动。

    • 丝绸之路被取缔带来转折

    2013年10月2日,FBI逮捕了罗斯.威廉姆斯.乌布利希(Ross William Ulbricht)——“丝绸之路”网站的站长,并缴获了14.4万比特币,比特币价格当天下跌约15%。

    事后证明,此事件是比特币从黑市走向金融合规的重要转折点。

    密码货币与区块链的合法化

    “丝绸之路”网站被取缔后,一定程度上控制了非法交易使用比特币作为支付工具,加之比特币的社会影响力不断扩大,密码货币和区块链在美国逐渐合法化。

    • 首次将比特币定义为货币

    2013年,美国证券交易委员会以有价证券诈骗罪和电信诈骗罪的罪名,起诉了特雷顿·沙弗尔,称其运营的“比特币储蓄和信托”(Bitcoin Savings and Trust,简称BTCST)涉嫌销售未经注册的有价证券,涉案金额高达2.43亿美元。

    特雷顿·沙弗尔在法庭上辩称其交易是基于比特币,没有金钱经手,BTCST不是真正的证券。但是,负责此案的主审法官认为:“比特币可以和传统货币兑换,因此比特币是一种货币或者是货币的形式。”

    这是美国官方机构首次认为比特币是一种货币。

    • 参议院听证会承认比特币的合法性

    2013年11月18日,美国参议院、国土安全及政府事务委员会召开了有关比特币的听证会。此次会议总结了比特币的优势和弊端,并认为虽然比特币总是被用于洗钱和其他非法活动,但比特币本身是一项合法的金融服务,能够给金融系统带来好处。

    这是美国政府首次公开承认比特币的合法性,意味着数字密码货币朝着主流方向迈进了一大步。

    • 承认比特币属于财产,并对比特币的交易活动征税

    2014年3月26日,美国国家税务总局(IRS)发出通知,称与比特币相关的交易活动交易额若突破600美元,就要根据财产交易的相关规定,缴纳税金。它将比特币看作是一种财产而不是货币。

    • 加州立法承认密码货币的合法性

    2014年6月28日,根据美国加州通过的第AB—129号法案,在美国加州,虚拟货币、积分、抵用券、折扣券、代金券都是合法存在的。

    以比特币、莱特币、狗狗币为代表的密码货币均通过了此法案。但这并不意味着密码货币在美国所有的州都合法存在,因为美国是一个联邦制国家,每个州都有自己的法律。一些州对密码货币的态度还是比较苛刻的。

    • 纽约金融服务部门发布密码货币许可证BitLicence

    2014年12月18日,纽约将密码货币管理和比特币牌照相关法规编入《纽约金融服务法律法规》,开始实施对比特币的监管。

    最大的变化是在纽约使用密码货币服务将变得不再匿名。任何处理比特币买卖的商业行为,首先都必须记录下客户的姓名和地址,并接受财政部不良行为的检查;其次,商家还必须提供100%保证金;最后,金融服务部门将会严格对得到密码货币许可证(BitLicenses)的公司进行安全审计,以防止类似Mt.Gox倒闭事件的发生。

    2015年1月25日,美媒证实,纽交所入股的比特币交易商Coinbase公司,成为了美国首家得到多个州监管机构批准的比特币交易所。这意味着比特币的合法性正在得到加强,美国的比特币监管立法进程初步完成,但比特币交易依然面临安全性和稳定性等众多挑战。

    2015年6月4日,在经过两年的调查和争论之后,纽约金融服务部门(NYDFS)终于发布了最终版本的密码货币公司监管框架BitLicence。该法规的出台,意味着机构不再需要为每一个企业的软件更新或者风险投资进行审批。该法案只适用于“金融中介”公司,而非软件提供商。

    • 比特币被定义为大宗商品

    2015年9月,美国商品期货交易委员会(CFTC)发布文件,首次把比特币和其他密码货币合理定义为与原油或小麦一样的大宗商品,将比特币等其他密码货币纳入了大宗商品衍生品市场的规则体系中,改变了其匿名性的特点,受到CFTC的监管。

    • 美国亚利桑那州州长签署区块链法案

    2017年2月,经过完整的法律流程,区块链签名及智能合约在美国亚利桑那州获得法律地位,州长签署了相关法案。该法案的通过,意味着美国亚利桑那州正式确认区块链签名及智能合约的州法律地位。

    • 美国国会宣布成立国会区块链决策委员会

    2017年2月10日,美国国会议员加雷德·波利斯(Jared Polis)以及戴维.斯维卡特(David Schweikert)宣布推出国会区块链决策委员会。这一两党成员组成的委员会,将针对区块链技术和密码货币完善相关的公共政策。

    政府推广密码货币与区块链应用

    随着社会对比特币以及区块链技术的理解逐步加深和扩散,尤其是政府层面的理解逐步加深,美国政府开始推进区块链产业和应用的发展。

    • 美国国会投票通过密码货币和区块链支持法案

    2016年9月,美国众议院通过了一项不具约束力的决议案,呼吁创建一种国家级技术创新政策,包括支持密码货币和区块链技术。

    这个决议案于今年7月份被提出,呼吁美国政府为技术制定一种国家政策,特别提到了密码货币和区块链。尽管该法案并不具有约束力,不过,这次法案能够通过可以说是美国国会在密码货币和区块链技术方面取得的最显著成果。

    • 美国货币监理署推出区块链公司创新监管政策

    2016年10月26日,美国货币监理署(OCC)发布了其“责任创新框架”。该机构自今年早些时候就一直在研究这个政策大纲,并将建立一个“创新办公室”,总部设在华盛顿,将负责领导有关金融技术的政策发展和推广,旨在监管那些正在研究区块链和其他金融技术的创业公司。

    • SEC批准用区块链技术发行股票

    2015年12月16日,美国证券交易委员会(SEC)批准在线零售商Overstock.com通过互联网发行股票的计划。之前,Overstock已经使用了区块链来发行私募债券(这不需要监管部门的批准)。

    如今,SEC已经批准Overstock利用同样的方式来发行公开证券。通过区块链来发行股票可以免去中间人环节,对于传统的股票发行,中间人往往控制着市场。这意味着未来几年,金融证券的发行方式可能出现重大转变。

    • 美国政府倡导发展区块链和分布式账本

    2016年4月,美国国务院与东盟共同推出了“美国创新路演”活动。这次活动代表团队有美国国务卿约翰·克里的经济团队高级成员领导、金融投资者、美国跨国公司和处于发展初期的公司。

    2016年6月,区块链行业的领导者参与了两次白宫会议,包括一次和奥巴马总统的技术顾问,以及一次由美联储主办的区块链会议。

    2016年4月,美国国防部先进研究项目局(DAPRA)官网发布消息称,他们正在寻找一种“安全的消息系统”,该系统将会使用分布式账本,以一种透明的方式促进密码机密的传播。DAPRA是美国国防部管理下的一个办公室,长期以来在促进新兴技术方面扮演着重要角色。

    2016年8月,美国卫生及公共服务部(HHS)的医疗IT 协调办公室(ONC),公布了区块链研究论文大赛的获奖者,该大赛是为探索区块链技术如何应用于医疗保健领域。据ONC消息,该政府机构已收到超过70份论文,并最终挑选出了其中的15份。

    2017年9月,两位白宫高级官员强调,特朗普政府承认区块链的潜力,并在疾病控制中心等政府公共部门开展区块链技术应用实践。

    2017年12月13日,特朗普签署了一项7000亿美元的军费开支法案,其中包括对区块链网络安全性的研究任务。

    2017年12月10日,芝加哥期权交易所(CBOE)开始交易比特币期货。12月18日,芝加哥商品交易所集团(CME)推出了比特币期货合约。

    这表明美国政府对区块链的应用呈现越来越积极的态度。

    纳入严格的金融监管

    密码货币和区块链取得了合法地位,其对社会经济的积极影响也逐渐受到肯定。区块链首先在货币和证券两个领域落地,也使得相关应用进入操作层面,不可避免地面临金融证券领域的严格监管。

    • 美国国税局寻求收集Coinbase用户数据

    2016年11月,美国国税局(IRS)寻求获得所有Coinbase美国客户的身份与交易历史信息,并向法院提交了请愿书,希望对Coinbase发出“John Doe” 的传票。具体来说,在2013年1月1日至2015年12月31日期间的任何时间进行过虚拟货币交易的美国人,都在被调查范围之内。此次调查影响十分广泛,涉及数百万Coinbase客户。

    • 美国证券交易委员会报告称:DAO代币是有价证券

    2017年7月25日,在经过对The DAO 项目的考察后,美国证券交易委员SEC发布了一份针对虚拟货币的官方声明:DAO代币有着去中心化风险投资基金的特性,属于证券发行的范畴。

    在一份附带的新闻稿中,证监会解释说,“虚拟机构的数字资产提供和销售符合联邦证券法的要求。”不仅代币发行人需要遵守证券法规,上线爱西欧代币的交易平台和投资者自己也要遵守相应的法规。

    • 美国政府认为比特币的使用和持有都需缴税

    2018年1月26日,美国政府表示,不管消费者把比特币作为投资还是货币使用,都得缴税。

    在美国政府看来,比特币不是货币,是一项财产。这就意味着,当用户使用比特币购物时,它实际上发生了两笔交易,不是一笔。消费者首先是出售自己的财产(比特币)换取现金,然后使用现金购买商品。

    因此,消费者使用比特币进行的每笔购买交易都得报税。

    • 美国参议院听证会记录

    2018年2月6日,美国证券交易委员会(SEC)主席杰伊·克莱顿(Jay Clayton)和商品期货委员会(CFTC)主席克里斯多夫·詹卡洛(Christopher Giancarlo)出席参议院银行、住房和城市事务委员会听证会。

    该会议的主题是“虚拟货币:SEC和CFTC的监管角色“。会上,SEC主席称爱西欧违法;CFTC称对现货市场无直接监管权。总体上,听证会传递的监管倾向是趋严的。

    总结

    尽管美国对密码货币和区块链的态度,从敌视转向越来越积极的支持,但是,由于涉及到较为敏感的金融证券领域,在美国面临的政策环境总体上是严格的。

    这也使得一批区块链创业企业不得不离开美国,转向政策较为宽松的其他国家。

    注:此文的政策梳理,截止2018年3月。

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