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2018
12/21
22:02
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  • Cobo获1300万美元A轮融资 数字货币进入托管时代

    尽管当下币圈寒冬凛冽,但创业者还是看到了机会。近日,数字资产存储和管理平台 Cobo宣布完成1300万美元的A轮融资,并正式发布面向机构的数字资产托管解决方案 Cobo Custody(Cobo 托管),为机构提供协同托管服务与全托管服务。

    实际上,目前在数字货币市场中,机构玩家逐渐增多,仅2017年,新成立的Token Fund就有156只,同时行业内也期盼传统金融机构“旧钱”注入,从而使数字货币市场规模继续加速扩张。

    对此,业内人士普遍认为,规范的、安全的、可信任的托管服务很重要,也是机构资金大规模进入数字货币市场的关键。

    技术创业仍受资本青睐

    近日,数字资产存储和管理平台 Cobo宣布完成1300万美元的A轮融资,并正式发布面向机构的数字资产托管解决方案 Cobo Custody(Cobo 托管),为机构客户提供API、多重签名等数字资产托管解决方案。公开资料显示,Cobo成立一年以来,完成了两轮融资,规模超过2000万美元,投资方为线性资本丹华资本、双湖资本、峰瑞资本、IMO等机构。

    据Cobo联合创始人兼CTO蒋长浩介绍,在服务内容上针对机构的不同需求,Cobo Custody提供了两种托管形式,即协同托管服务与全托管服务。具体而言,协同托管服务下,Cobo Custody与客户通过多重签名的方式,共同管理客户的数字资产。当客户发起一笔交易后,Cobo Custody通过严格的风控测试与信息核对,待信息确认无误后会对该笔交易进行二次签名,完成最终的交易流程。

    “针对高频转账需求的客户,如交易所、钱包方、支付方等, Cobo Custody通过一系列解决方案满足客户多币种支持、资金归集、冷热分离、多地址分配等需求。同时,针对低频率、高价值转移的客户,如Token Fund、家族财富基金、抵押借贷平台等,Cobo Custody 采用多重签名授权方案来防止网络攻击。”蒋长浩表示。

    全托管服务中,客户将数字资产打入Cobo Custody为其专门配置的地址中,Cobo Custody会根据定制化多权限管理、风控策略和全局策略,对客户的数字资产进行冷热存储的分离。蒋长浩提道。

    对于数字资产托管平台而言,安全和合规是必要条件。“数字货币托管是维护数字资产安全的业务,作为一个新兴的行业,需要综合考虑监管、客户需求和安全等复杂因素,这需要托管机构具备强大的安全背景、专业的团队和完善的风控机制。”Cobo创始人兼CEO神鱼介绍。

    具体而言,在合规方面,目前Cobo在美国、中国香港等地申请合规牌照,未来将推出合规托管服务。同时,蒋长浩对《华夏时报》记者表示:“合规是非常本土化的,不同国家的合规策略、监管策略、政策是完全不一样。但目前国内对于区块链领域还没有明确的监管框架,现有一些政府方面的研究和讨论,还未实施,一旦相关的监管政策出台,Cobo会坚决按照国家的监管法规操作。”

    目前Cobo Custody支持了BTC、USDT、XRP、ETH、EOS、DSAH、NEO、ONT等30多条公链及ETH、EOS、TRX等600多种代币,且已经积累近数十个潜在机构客户,它们分属项目方、交易平台、Token Fund、中心化钱包、数字资产抵押借贷平台等。下一步,蒋长浩介绍,公司在中国及美国两地拥有办公室,未来将深耕亚洲和美洲市场。同时,在基础安全服务之外,Cobo Custody未来也将为客户提供财务统计、数字资产追溯、数字资产交易等增值服务。

    数字资产迈入托管时代

    2019年1月3日就是比特币诞生10周年的日子。10年间,尽管数字货币市场经历了数次低谷与爆发,但这个新兴行业已逐步完成了从0到1过程,成为颇具规模的产业。

    数据显示,截至目前,全球数字货币超过1500种,资产规模总量超过2000亿美元,资产规模在1亿人民币以上的公链数量超过100条。与此同时,越来越多的机构投资者开始关注这个行业。据相关机构统计数据显示,2017年新成立的Token Fund有156只,目前全球数字资产管理的基金数已经超过500家,管理的整体数字货币基金规模已经超过了100亿美元。此外,有业内人士表示,大量传统对冲基金、家族信托基金、财富基金等已开始配置数字资产。

    在区块链技术加速发展,数字资产规模不断扩张的背景下,业内人士普遍认为,机构的托管需求明显提升,规范的、安全的、可信任的托管服务很重要,也是机构资金大规模进入数字货币市场的关键。

    实际上,在传统金融行业,资产托管服务早已渗透到方方面面,成为很多商业行为的基础。如证券基金、养老基金等需要由商业银行提供资产托管服务。不过,在数字资产领域,安全托管问题一直没有得到很好解决。

    目前而言,多数资产管理人采取自主托管形式,即由资产管理人自己管理数字资产,无论该资产是自有资产还是投资人资产。蒋长浩提出:“目前市场上,99%以上的Token Fund募集来的价值几千万甚至数亿的BTC或者ETH是放在管理人、合伙人的个人钱包里的。这肯定不合适的,把数字资产托管在没有监管认可的平台,对于投资者和托管服务方来说风险都是巨大的。”

    而有些用户会把资产存在交易所账户中,但交易所安全事故频发,让大型数字货币持有者望而却步,同时业内认为将数字资产存在交易所,无异于让黄鼠狼看守鸡舍,“监守自盗”并非个例。蒋长浩表示:“一个安全、可信、透明的托管方案,才能助力数字资产市场被主流市场认可,这也是我们推出Cobo Custody的初衷。”

    某国内知名投资机构的负责人告诉记者,一旦合规托管服务大规模启用,机构投资人将加快入场,预计将有超过200亿美元的数字资产流入该服务。

    各类背景托管机构入场角逐

    近期来看,由于数字货币价格波动,市场情绪也陷入低迷,此时传统金融市场中大型机构的活动备受关注,行业期盼“旧钱”注入,从而使数字货币市场规模继续加速扩张。

    除了配置数字资产,一些传统金融公司也欲从数字货币托管领域入场,目前多家老牌银行和华尔街巨头都在考虑推出数字资产托管业务。“华尔街机构已经开始关注这一领域并尝试做数字资产的智能投顾和托管,像高盛这样的机构投资者已经开始展开行动,相信在不远的将来会有更多的传统金融大鳄,甚至对冲基金或者财富管理公司都会逐步地进入这个市场。”蒋长浩表示。

    除美国以外,在韩国,最大的金融机构新韩银行在2017年就已宣布开展数字资产托管业务,面向对象也是机构投资者。今年5月份,日本野村控股与数字货币公司Ledger和Global Advisors联合创办了一家名为Komainu的托管财团,也计划进军这一市场。

    前高盛投资银行交易技术专家、CyberX CEO 王浩分析认为,传统资产管理市场包括财富管理、基金管理人、券商,托管银行对上述三者进行服务,负责上述三者的归集支付、资金监管、抵押资产保管、份额登记、风控合规、交易监督、估值核算等。因此,数字资产托管或是金融机构入场的必经之路。

    除了传统金融巨头,区块链行业内多家创业公司也发力托管业务。以美国为例,今年7月初,加密交易所和钱包提供商Coinbase宣布,将推出面向机构投资者的数字资产托管解决方案。9月,加密货币安全公司BitGo在美国获得监管机构批准,可为机构客户提供加密资产托管服务,成为美国本土第一个拿到国家监管部门合规牌照的公司。

    传统金融巨头进入数字货币托管领域,对行业内创业公司而言是一种挑战,同时也是机遇。蒋长浩对《华夏时报》记者说:“传统金融机构擅长的那套游戏规则和玩法,在旧的框架下已经形成多年,经验和优势也限于那套框架。而区块链领域存在一套全新的游戏规则,大家处在几乎相同的起跑线上。初创企业没有历史包袱,迭代和创新会比传统金融机构更快。传统金融机构在牌照和资源上具有更大优势,但领域内创业公司对数字资产更为熟悉,区块链领域本身是技术驱动,在技术方面,初创公司更具有利地位。”

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