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2019
04/28
23:41
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  • Usdt到底靠谱吗?——记美国与大B网的恩怨情仇

    在介绍之前,首先为小白科普几个Usdt的问题,方便大家阅读。

    Usdt是什么?

    Usdt是Tether公司的发行的一个基于区块链技术的代币,发行之时对外宣称是以1:1锚定美金,每对外发行一个Usdt就会在银行存储一美金保证金,所以Usdt代币实际上是作为数字货币市场的一个稳定代币存在。

    为什么需要Usdt呢?

    数字货币在有的国家是可以用法币交易的,交易者可以直接充值到交易所的银行账户,进而进行交易,这种情况是不需要Usdt作为中介稳定币的,买卖比特币等数字货币都可以直接用法币;而有的国家是不支持法币交易的,比如中国,没法充值人民币去交易,而且你买的数字货币每天都有涨跌,跌的之后大家都不希望资产缩水,这就需要一个稳定币,不随行情变化而涨跌,这时,Usdt就发挥作用了。因为中国用户巨大,对稳定币需求自然很大,而Usdt作为最早的且几乎是唯一的稳定币,在中国被广泛接受。

    正文

    大B网和纽约甚至美国的恩怨情仇要追溯到2014年了。大B网就是香港的bitfinex交易所,是国外最早的比特币交易所之一,其母公司为iFinex。iFinex还有一家子公司,就是Tether公司。Tether公司于2014年推出稳定代币Usdt,1比1锚定美金,用户可以在Tether公司用美金购买1比1购买Usdt,也可以用Usdt在Tether公司1比1赎回美金。其实Usdt上线的时候就注定会成为美国攻击的目标,大家都知道,美元是全球货币,美国通过操纵美元,在全球收割财富,你出个Usdt是什么鬼,又不受美国监管,是想挑战我美元Usd的权威吗?再说Usdt这名字起的也容易让人误解,刚入币圈的小白甚至都会认为Usdt就是美元。

    2014年大B网作为国外最好的比特币交易平台已经抢占了大量美国市场,而由于比特币本身令政府很头疼,美国尤其是纽约政府对这家没有牌照的香港公司很敌视。2015年Usdt上线大B网和P网。2015年1月,Coinbase交易所C轮融资筹集了7500万美元,打破了比特币公司之前的融资纪录,而投资名单包括纽约证券交易所。此时,Coinbase交易所已经从美国25个州拿到了交易牌照。2015年6月3日,纽约发布了一套法规,为纽约客户提供服务的数字货币公司必须在45天内申请政府出的BitLicense牌照,否则会被视为违法行为。作为回应,大B网停止了对纽约用户的交易服务,随后停止了对美国用户的服务。虽然彻底退出了美国市场,但是纽约和美国的相关部门似乎一直对调查大B网情有独钟。美国调查大B网主要有三个理由:(1)他们声称大B网一直在偷偷给美国用户提供服务,而他们作为司法部门有职责保护美国用户的资产安全,所以经常针对大B网。(2)他们认为大B网一直在操纵比特币市场。(3)他们认为Tether公司增发Usdt。关于这三点有必要简单说明一下,第一点,大B网已经彻底停掉了对美国用户的业务,且大B网网址也是屏蔽美国IP的,即使有个别用户还在使用大B网也是极少数,这个理由似乎站不住脚,就跟美国怀疑伊拉克有大规模杀伤性武器是一样的道理,你懂得。第二点,大B网操纵比特币市场,不管有没有,似乎也不归美国管,当年的索罗斯对泰国、马来西亚、印尼、缅甸以及中国香港等多个国家或地区发动金融攻击,操纵他国汇率,美国的司法部门在哪里,公道和正义在哪里?总归来说,都是利益惹的祸。前两点基本上对散户来说都影响不大。第三点,Tether公司超发Usdt,这个是有可能的。近两年以来,Tether公司发行的Usdt总价值已经超过30亿美金,这中间是否有放水一直是有争议的。

    Usdt能爆火的一个很重要的原因是我国禁止交易所直接法币交易。2014年之后比特币基本上一直走熊市,所以新韭菜很少进来买比特币。2017年之前,Tether公司的Usdt总计发行不超过5千万,所以影响也相对较小。然而2017年之后,比特币开始走牛市,本来可以法币交易的中国几大交易所受央行监管都停止了法币充值和交易,取而代之的是引入了Usdt作为稳定币。此时几乎全球所有的交易市场都使用Usdt作为稳定币,Usdt的用户量激增。而交易所用Usdt自然也是经过考虑的,一来当时只有Usdt一家稳定币,二来大B网和Tether公司的信誉多年以来的确是不错的,很多交易所负责人也去Tether公司核查过他们的银行账户,所以认为是相对可靠的。

    当时,大B网的美金有一部分是存在四家台湾银行的,而这几家台湾银行以美国富国银行为代理处理美元汇款。2017年3月富国银行限制大B网美元提现,共计1.8亿美金,其中包括1.3亿美元的客户存款,以及Tether公司的5000万美元。但是富国银行只通知了4家台湾银行,而没有通知大B网,大B网的美元汇入业务是可以正常进行的。只让存不让取,大B网被富国银行联合台湾银行结结实实的黑了一把。随后大B网在跟富国银行交涉无果后,将富国银行告上法庭。几乎每一个人都知道,大B网打赢官司的概率接近于0。通过这次的教训,大B网之后托管银行都相对隐蔽,官方不愿意透露托管银行信息,但据赵东(据传赵东持有大B网的股份)等币圈大佬透漏,他看过bitfinex的账户,足够覆盖其发行的Usdt代币价值。

    随后的两年里,美国对大B网的各种指控和攻击一直不断,基本都是上文提到的三点理由。而Usdt在二级市场的价格受市场波动和消息影响经常其兑换美金的比例经常会偏离1:1。正常情况下,Usdt对美金高于1的时候多是比特币处于下跌周期,币圈很多资金会兑换为Usdt避险,而Usdt对美金低于1的时候多是比特币处于上涨周期,币圈很多资金会抛掉Usdt兑换为比特币。而非正常情况主要是对Usdt不利的,基本都是纽约相关部门或者美国相关部门和媒体发出的利空消息。

    2018年10月,彭博社(美国知名财经媒体)报道称,USDT 的托管银行——Noble Bank已失去包括 USDT 发行方Tether公司以及加密货币交易所大B网等多个客户,且不再盈利,正在寻找买家出售资产。10月15日,USDT“闪电”崩盘,跌破0.88美元,让投资者们触不及防也大吃一惊。随后大B网宣称,此前他们已经将账户资产转移到安全的地方,该银行大B网账户银行只剩66美元了。此时市场的稳定币已经不只Usdt一家了,这次短暂的崩盘使其他稳定币市场份额大涨,如Pax,Tusd,Gusd等,各大交易所也开始研究推出自己平台的稳定币。随后Usdt价格回升,逐步回到了1美金,这次因利空低价抛掉Usdt的韭菜被无辜的按在地上摩擦,单日损失10%以上。2018年10月25日,Tether官方推特宣布,销毁5亿枚Usdt,留下4.46亿Usdt用于准备未来的Usdt发行。

    2019年4月25日,纽约司法部长詹姆斯宣布,大B网交易平台利用usdt掩盖了8.5亿美金损失,我们将继续为投资者站出来,并在被这些公司误导或欺骗时为他们寻求正义。这导致Usdt当日大跌5%以上,很多韭菜卖掉Usdt换成比特币。随后大B网出来辟谣,说明大B网存在Deltec(属于巴拿马)的8.5亿美金被冻结保护,但没有任何资金损失。大B网发言人称和Deltec的高管聊了,纽约检察长对于大B网并无执法权,也无权进一步冻结Bitfinex和Tether的资金。两天后,Usdt恢复到0.98美金,韭菜发现自己再次被无辜的按在地上收割了。目前这次事件还在发酵,大B网被冻结的8.5亿美金后续情况也需要继续关注,我们在保持谨慎的同时也不应过度紧张。


    Usdt到底有风险吗?会归零吗?

    这个问题小编也很难给出准确的结论,但是从这几年美国尤其纽约对大B网及其相关公司的态度来看,大B网面临着美国的不公待遇,存在一些问题。虽然大B网的确一直比较良心,但是我们还是不得不防着最坏的情况出现,只要Usdt是锚定美元的,就要跟美国的商业银行打交道,加上美国向来的霸权主义,我认为大B网的Usdt是有一定风险的。但是,Usdt短期大概率是不会归零的。目前数字货币市场,Usdt依然是最好的稳定币,没有之一。所以如果你持有的usdt份额不是特别大,也不用过度恐慌。Usdt我个人认为的风险其实更多的在银行端,大B网相对美国一些无耻部门和无耻银行要良心很多,美国攻击大B网实际上最终受损失的是大B网存钱的用户,打着保护用户的美国司法部门似乎根本不在乎这点。

    如何规避Usdt极小的彻底崩盘的风险?

    1、   换成比特币,现在整体市场是处于相对低位的,买比特币,如果你按年拿长线,是不会亏钱的,总能跑赢通货膨胀,总能跑赢指数基金,所以可以放心大胆的持有比特币。

    2、   买入比特币或其他数字货币,在期货市场对冲。比如你有10个比特币,在期货市场以10倍杠杆做空1成仓位放在那里,这样无论比特币涨跌,你的总资金基本维持不变。

    3、   适量购买一些其他稳定币,分散风险,这个方法个人觉得不如买比特币,这些币的风险应该是要大于Usdt的。

    4、   各大交易平台后续都很有可能会推出自己平台的稳定代币,这个也是一个选择,当然,他们推出稳定代币,存在跟Usdt一样的风险,但不一定会成为美国的攻击目标。

    结论,最靠谱的是1和2结合,不会玩期货的就直接拿着比特币就好,另外玩期货不要去OK,币圈老司机都懂。


    END

    小白学习技术分析课程,可以参考我以前的教学视频

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