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2019
06/12
22:20
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  • Coinscious定位是数字货币世界的蓬勃。总部在加拿大多伦多,目前在美国纽约、芝加哥、华盛顿都有分支机构,中国总部设在上海。团队拥有非常深厚金融背景的专家,资深的人工智能、大数据、区块链方面的专家。Coinscious立志于用精准的大数据和金融分析工具来帮助数字货币的投资者,找到最佳的投资路径。目前产品主要针对一些投资数字货币的金融机构和量化团队,购买Coinscious的数据和分析服务来帮助他们获取更多收益。


    6月12日20:00,应「牛市财经共享课」邀请Coinscious 联合创始人CSO &量化投资协会CIA 秘书长 姜宁了主题为“北美数字货币投资情况”的分享。

      

    姜宁 ——Coinscious 联合创始人CSO &量化投资协会CIA 秘书长 

     

    以下为姜宁分享原文:



    北美数字货币投资情况 


    大家晚上好,我是Coinscious的联合创始人姜宁。我今天想要给大家分享的内容是北美数字货币投资情况。


    在分享之前,我想大家都会很感兴趣,都知道比特币的发明人中本聪他是以英语为母语的,而且中本聪所代表的实际上是一种极客精神,09年中本聪把比特币的代码正式放出以后,第一批挖比特币的也大多是北美资深极客和程序员,那么十年过去了,在北美地区他们现在是什么样一种情况呢?我们都知道中国币圈跟北美的币圈有巨大的不同,我们接下来将做个剖析。


    首先来看一下大环境,北美玩币的主要就是两个国家:美国、加拿大,墨西哥虽然也算,但是墨西哥的经济总量相对来讲比较小。美国的人口有3亿多,加拿大人口3000多万,所以这两个国家加起来人口也就是4亿多一点点,但是他们的经济总量则承载的是全球最大的份额。人口的素质也相对来讲也是比较高的,他们的平均收入,根据我的一些了解,平均收入换算成人民币应该是我们的七倍多。


    在美国,根据我们Coinscious的统计,大概有8%的人口拥有加密货币的账户或者钱包,这是一个相当高的比例了,如果他们是3亿多人口的话,8%也就是2400多万的人口拥。另外5%的美国人是拥有比特币的,这个数字也相当高。在加拿大拥有数字货币的人口比例稍微低点是2%。

     

    这里讲个小笑话,我记得17年、18年,炒币特别疯狂的时候有个很有意思的现象,白天我们在使劲的砸。然后到了半夜,欧美那边就拼命地拉,然后白天再砸晚上再拉。很多老外说,中国人太不地道!但是我觉得呢,这未必不是一种爱国啊,我们在薅老外的羊毛、割他们的韭菜。


    我们Coinscious定位是数字货币世界的蓬勃。总部在加拿大多伦多,目前在美国纽约、芝加哥、华盛顿都有分支机构,在中国我们总部设在上海。我们的团队都是有非常深厚金融背景的专家,里面全是资深的人工智能、大数据、区块链方面的专家。Coinscious立志于用精准的大数据和金融分析工具来帮助数字货币的投资者,找到最佳的投资路径,通俗点讲就是指导投资数字货币赚钱的工具。我们目前产品主要针对一些投资数字货币的金融机构和量化团队,他会购买我们Coinscious的数据和分析服务来帮助他们获取更多收益。投资数字货币,在北美是一个合法业务,不像国内现在完全禁止掉了。


    接下来讲讲北美的交易所情况。美国最大的交易所有COINBASE PRO、KARKEN、GEMINI、POLONIEX和BITTREX。有代表性的如COINBASE PRO,这个交易所现在有300多号员工,这些员工里除做技术的,还有100多人的是做合规的,因为美国各个州都有自己的金融管理局,你如果想在这个州展开交易业务,就必须拿到当地的牌照,而且每个州法律法规都有所不同,完全不像我们只有银监会一个管理系统。


    GEMINI交易所则是大名鼎鼎的双生子,这两兄弟曾经和Facebook创始人扎里伯格曾经打过官司而且赢了。COINBASE PRO、KARKEN、GEMINI这些交易所都是有法币牌照的,比如说,你只要开好户头,就直接可以在他们交易所用美金购买各种各样的数字货币,如果你想要套现,卖掉数字货币成美元,直接汇入你的银行账户里面去。所以,这些交易所上面没有所谓的稳定币,因为他们的稳定币就是美元,也没有所谓的场外交易。这和我们经常用这些大的交易所完全不同。


    因为我们总部在加拿大多伦多,所以加拿大那边的情况我们也非常熟悉。加拿大对数字货币很支持,报税时甚至有数字货币的选项,可以用来抵税。加拿大最大的交易所有两家COINSQUARE和BITBUY,他们也是持牌的交易所,可以直接法币入金。这些交易所都是要受到金融监管的,所有的交易记录都会被审查,所以他们基本不会存在交易所自己刷单的情况。而我们这边很多交易所虚假交易盛行,前不久刚刚看见过一篇报道说很多交易所成交数据大幅度造假,脱离监管难免会作恶,这也是一个问题。


    圈子里这两天比较热的新闻,比特易的创始人惠先生突然间离世,被爆料是因为玩杠杆交易,用投资人的200BTC加100倍的杠杆开空,结果爆仓,巨大的压力造成他个人一个离世。很多人就说加杠杆玩期货多么多么不好。这里我要声明一下,期货和杠杆都是现代金融发展的一个必然产物。期货起源于1570年伦敦,至今已经400多年历史,它的出现非常有力地保证了一些大众商品的远期交割的问题,已经成为现代金融不可或缺的一大板块,而杠杆则有力提升了金融交易的效率,让我们的市场更繁荣。


    美国有两家比较大的比特币期货交易所COBE和CME。COBE的比特币期货交易因为运营不佳,量萎缩的比较厉害,最新消息6月底前他们会把这项业务砍掉,但CME运营的很好,交易量非常大,五月份日平均交易量超过10亿美金。但是COBE和CME都有一个特点,不用比特币实物交割。2017年12月中旬,那段时间比特币正经历冲到2万美金疯狂的过程,CME和COBE把比特币期货开了,当时一个朋友曾经告诉我,说期货市场一开,疯涨应该会被打住,因为有了做空的工具了这件事情就好玩了。果不其然,比特币的价格后面就一落千丈,一直到去年11月-12月,最低3000美金出头的样子。


    有人说这两家期货对比特币市场造成一个巨大的伤害,但是我不太赞同,泡沫就是泡沫,不管你有没有期货加不加杠杆,最终还是会爆掉。证券市场例子比比皆是。有了现货、期货交易所,实际上北美已经形成一套比较完整的数字货币交易生态圈。


    在这个生态圈,机构和个人投资者可以到COINBASE PRO、KARKEN、GEMINI这些现货交易所开户,用法币买卖数字货币。那边的一个生态环境是比较良好的。为数字货币,现在加拿大、美国的一些税法也做了调整,甚至可以抵税。比如说,你用2万美金买一个比特币,到了年底的时候在3000美金卖了,这17000美金的亏损,可以报税抵扣。


    那么为什么他们会这样做,因为比特币是一种合法的金融产品。现在美国、加拿大可以用比特币去麦当劳、星巴克消费,甚至有人用比特币在美国买别墅、豪车。接下来我们讲一讲北美金融机构投资数字货币的现况。


    北美许多金融机构在数字货币上都在积极布局。因为我们Coinscious很多的客户是大型的对冲基金、投行,他们目前或多或少都会配置一部分数字货币,尤其是比特币。少的配置到千分之五,多的甚至到百分之一、二这样子的。看着比例不高,但绝对值很大,要知道,他们的资金体量都是百亿甚至千亿美金以上的。


    很有意思,今年的4月24号多伦多区块链周我们Coinscious专门搞了一个专题会,主体是数字货币的投资。会议来了100多嘉宾,这里边包括各大银行、基金甚至包括一些支付机构的都来了。他们对于数字货币都是非常支持,因为大家都看清楚了,数字货币是未来的高增长率的一个主要投资方向,所以他们的态度都很积极。

     

    那我这里再介绍一下,这些大型的基金,他们是怎么样来投资数字货币的。他们投资数字货币,一般发一只基金最短都是一加一,甚至三加二或五加二啊。所谓的三加二就是三年加两年。没有那种期限短于一年的。所以他们并不在乎短期的波动,更看中一年以上的收益。他们大多数都认为数字货币,尤其比特币是数字黄金。未来将带来的一个远超过期望值收益,这是他们所追求的。


    我一直有这样一个观点,推动这个市场发展有两股力量。一股是我们的广大的散户,也就是个人投资者,像比特币为什么得到这样高度的一个共识,就是因为在它在全球有非常多的信仰者。还有一股就是以机构为代表的资金方。这些资金的体量都非常大,起码都是百亿美金起的,那么他们如何投资数字货币?拿个1%、2%出来就是一、两个亿的美金,这个量对于我们币圈而言的是非常大的体量了,像比特币现在的价格在8000左右,1万个比特币也就是8千万美金。如果他们的资金量进来购买,对整个币圈的影响非常大。


    很有意思的一点,去年的12月比特币价格跌到最低谷的时候,据我所知,在纽约比特币场外交易非常活跃,我们当时检测到区块链上面经常有大额的移动,全部发生在场外。这说明什么呢?说明机构一直是在布局,在投资数字货币。5月15号,在纽约开共识大会的时候呢,我们去参加发现,华尔街和芝加哥的传统机构基本上都过来参会了。


    那么。传统机构进来的是比较小心翼翼的,因为数字货币,还有一些问题没有解决,比如说安全问题。个人购买数字货币,现在大部分都存在交易所,或买完以后弄一个热钱包呀或者冷钱包把币它存起来,对个人而言是可以的,但是对机构就是一个很大的麻烦。今年爆料出,加拿大交易所的创始人突然间在印度病故,钱包里的有一点几亿美金的币没有私钥取不出来,这个事情对加拿大当地的币圈的打击是非常非常大的。所以像这种事情的,传统金融是要极力避免的,不能因为一个人的问题而把整锅端掉了。


    所以这个生态圈远非完善,我们也看到北美现在正在快速的把这个生态圈构建起来,像搞托管的已经开始有一些牌照发出来了。可以实物交割的交易所BAKKT正在等着SEC发牌。BAKKT这个交易所来头很大,它是ICE也就是纽交所的母公司董事长的太太开办的,投资人也不得了,除了ICE,还有微软、星巴克、软银等等之类,BAKKT正在申请比特币ETF牌照,圈内人全都盯着它。因为它是可以进行比特币实物交割的。如果他们牌照能拿下来,就为机构进军数字货币打开了真正大门,大机构的资金可以方便地购买比特币了。所以我们一直认为,比特币的大牛市什么时候真正到来,BAKKT交易所拿到牌照就是一个标志性的开始。


    交易所基本上就是这样一个情况。我也知道,像我们的三大交易所,像币安,火币、OKex一直想在美国、加拿大展开业务,但都遇上了一些阻碍。因为金融牌照确实拿起来比较麻烦,所付的一个代价也是比较大的,所以如果想去那边开发交易所业务的朋友们也要注意。交易所技术不是太大的问题,最核心问题是金融牌照。这个金融牌照,一方面耗钱另外更耗时间,就看你熬得住,熬不住了。当然,去那边也会有一些地域上歧视,如果你本身不是那个圈子里面的人,到那边去开交易所。所遇到的一些问题是非常非常多的。


    我今天的给大家分享的这些内容,算是比较积极正面的,比如说在北美呢,有非常多的数字货币的信徒,那边是数字货币的主发源地,大家信仰足,所以炒作少沉淀多,体现在交易上面就是活跃度不够。

     

    经过去年一年由牛转熊,大家也都意识到了,币圈真正要活下来,必须要依靠传统金融的资金,这就是传统的钱要进来,那么传统钱怎么进来呢,实际上这个鸿沟一直是存在的,到现在还没有完全被打通。虽然我刚才也说了,美国、加拿大的一些持牌的交易所,可以直接拿法币买卖,但实际上个人的资金力量毕竟是有限的,我们真正需要的资金的实际上是在纽约、芝加哥这些大型的机构,他们进来,资金量都是至少都是上亿美金起的。机构的几十亿,几百甚至千亿美金如果进入到币圈,那真正的会让我们繁荣起来。


    那么我再讲一讲,北美这些主流的金融机构,他们是怎么样来看待数字货币。我们都知道,前不久就是三月初的时候,摩根大通发了一个币,这个事情在北美的金融圈里面可以说是爆炸性的,因为摩根大通他本身就相当于美联储。美联储跟摩根大通基本上都是一伙儿的。他们发了这样一个币以后呢,整个金融圈都惊呆了,觉得简直不可思议。他们的CEO,就在18年的时候还在说,只要谁买比特币,立马辞掉,结果话音未落,他啪啪地打了自己脸。


    我的一个朋友是从摩根大通出来的,他说他们老板就是这个样子,说一套做一套,所以我们千万不能去听这些金融机构去讲什么,而主要是看他去做了些什么。因为商业机密它完全有可能给你指一个相反方向。据我所知,摩根发完币以后呢,他的另外一个竞争对手可能也要很快要发币了。这个竞争对手是谁呢,就是美国银行。我听说美国银行一直在搞区块链,原来也就是想把区块链用在自己的清结算系统里面,没想到摩根大通抢先发了一个摩根币,他们老板的开始觉得很震惊,然后觉得这个东西我们美国银行也不能甘居人后啊,所以他们也在积极努力准备发币。当然,他们也在看摩根发这个币以后呢,究竟能带来什么样的效益,能带来什么样的一个好处,所以后面的大部队呢,都等着摩根。如果他撞得头破血流,他们也就断了发币这个念头,如果他活的很旺盛,这些大银行肯定会蜂拥而上的。


    那么我们在加拿大和当地大型银行关系也是非常紧密的,他们是我们的客户。加拿大的银行比较集中的,主要集中在五大。他们的银行对于数字货币也是非常宽容的。也一直在研究这个方向,包括以后会去投资,等BAKKT这种交易所拿到ETF以后他们肯定会大举进攻的,这个毋庸置疑。


    那么,除了这些金融圈的人在玩数字货币,非金融圈的人也对这个领域虎视眈眈。今天早上新闻说6月18号Facebook要发自己的币了,这是个很有意思的一个现象。在美国实际上是分成两大流派的,一派就是在东海岸为代表的金融圈。另外一派是在西海岸的硅谷,Facebook肯定是属于西海岸的。西海岸的一直觉得东海岸你们这帮人不懂科技,不懂这个未来的世界怎么样玩儿的,东海岸人又都觉得西海岸是暴发户,不懂金融圈规则。所以两方都互相看不起对方。


    苹果公司今年三月份不是推出了自己的一个信用卡吗,其实苹果也是一直在窥测着金融支付这个庞大的系统。支撑全球支付系统的叫Swift,这个大家可以上网去查一下,这个系统的到现在还用着老式的传统的电报方式来确认,所以跨境交易的速度很慢,费用相当的高,很多支付机构都想用区块链技术来彻底颠覆SWIFT。


    SWIFT系统实际上也是美国来控制全世界金融的一个法宝,因为SWIFT的总部设在美国的,所以说制裁哪个国家,我们原来都很好奇你怎么去制裁。实际上,就是说国家与国家之间,银行与银行之间跨境的交易的话,都会先到美国那边去进行一个确认,然后才能把钱汇出去或者取出来,所以美国人想制裁你,只要在SWIFT里把黑名单加上去,你的钱立马就变成死钱。

     

    我刚才也说了东海岸跟西海岸实际上已是一个新世界与旧世界,新世界想来抢夺旧世界的地盘,旧世界也在看着新世界发展出什么新技术,他们也好拿来用,作为一个新的盈利增长点,作为提高效率的一个工具,所以以数字货币为代表的区块链技术,我们相信在三五年之内肯定会在金融行业得到一个蓬勃发展的,我们也相信数字货币未来是非常非常美好的,因为数字货币在金融行业所带来的一个改变,真的是颠覆式的革命,不是大家所想象的炒币那么简简单单一个用途。


    再给大家讲一个小笑话吧,我的一个师姐在美国非常有名的大学里边当教授,说他们学校的理工男天天都在钻研数字货币。也就是说,新一代的美国的大学生们对数字货币是非常非常的痴迷的,这也是一股新生的一股力量,但他们的痴迷呢,跟我们这边还不太一样,那边更多的痴迷是在技术上面的一个突破和应用,所以在那边开论坛会议的时候,大家绝大部分谈的是技术上的亮点和突破,很少去说百倍币,千倍币这样的。所以你去看coinbase上面的交易量并不活跃,因为大多数人买完币就会放在那里不动。


    大家都说这个币圈有两个潮流,一个潮流就是以我国人为代表的热血、冲动型,喜欢去追求百倍钱,千倍币作。另外一个潮流了,就是北美那边比冷静型的理工男。他们喜欢钻研技术,喜欢把这些技术落地推动这个世界发展,我觉得这两个不能去评价谁好谁坏。因为两边的文化氛围是不一样的,年轻人对财富的追求理念也是不一样的。我这里大胆的做一个寓言,相信数字货币2020年会得到一个爆炸式的增长,因为主流的金融机构都在纷纷进入。


    数字货币如果放在两年以前在北美的金融圈里面去讲。大家会嗤之以鼻。但是现在呢,他们全部都认同了,都觉得数字货币是未来的一个方向,那么大家都在不停的做着各种各样的努力,在技术方面,商业方面,规则方面,都在做着不同的努力,想把这个生态圈打造好,这个生态圈一旦建立完成。那么我们整个的数字货币将迎来崭新的一个发展台阶。


    大家要知道,我们数字货币目前的总市值也就是2000来亿美金,但是黄金有8万亿,债券市场则100万亿这样一个体量,如果做到黄金那个市场,我们还有多少倍呢,40倍,如果我们要做到债券级,大家可以自己去算多少倍。这个美好的未来需要我们用一种既兴奋又要冷静的心情去迎接,兴奋就是在投资的前期有非常多的红利你可以吃到,实现人生难得一遇的财富自由。冷静则是不要去买一些乱七八糟的山寨币,空气币,这些币完全有可能一脚踏空。


    我们应该去投资一些有价值的,真正好的一些币种,像比特币。这个就是一个信仰,还有一些新出来的技术上非常棒的一些币种,我们完全可以去投资他,有些过于炒作一些山寨币或者空气币,大家一定要提防一点,因为不管是什么东西,到最后,一定会体现出自己的价值,像比特币的价值大家都知道了,作为数字黄金。我也看到很多五花八门的币,看不懂这些币,我一概不会去投资。因为这些迟早会被淹没在历史的大潮当中。


    最后我还再想安利一下我们的项目,我们Coinscious就是想把它打造成带领我们的投资人进行投资的一个工具,就像当于导航一样,让我们在数字货币的茫茫大海当中找到自己的方向,找到自己最适合的一个投资,我们以后也会发币上交易所,我今天就不去多讲了,希望大家多去看看我们的网站,我今天的分享就到此结束,如果有什么问题呢,也非常欢迎大家来提问,谢谢。


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