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2019
06/23
22:05
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  • 【陀螺非正式会谈】是陀螺财经继“Value 100”,“烦立停”,“烦请大佬”之后第三个社群在线内容IP。该期直播嘉宾是币安联合创始人兼CMO何一,探讨币安去中心化的布局。


    主题:分布式金融系列——币安去中心化的布局与探索

    嘉宾:币安联合创始人兼CMO 何一    陀螺财经总编辑 李大狗


    6月18日,Facebook发布了稳定币项目Libra的白皮书,引发了加密货币世界乃至传统金融界的讨论,从谷歌到Facebook,从富达到摩根大通,科技跟金融的关系从来没有像今天如此近过,而基于区块链系统构建的金融服务模式,更是引起了对「分布式金融」概念的热议,到底分布式金融是什么,它能否颠覆传统金融,又如何给普通民众带来金融便利,本期我们将目光投向了这个焦点话题。


    本期是分布式金融系列的第一期:币安「去中心化」的布局与探索,币安是目前全球交易量最大的交易所,在行业运营模式上进行了非常多的创新性尝试,同时对分布式金融领域的DEX、稳定币、STO、DeFi领域都有布局,所以本期我们请到了币安联合创始人兼CMO何一,来跟我们聊聊她眼中,以及币安眼中的分布式金融。


    以下为本期【陀螺非正式会谈】直播的文字整理实录:


    关于BTCB&DEX


    1.币安最近在币安链上推出了加密货币锚定代币BTCB,这被解读为币安出于推动币安DEX和币安链效用价值的一个举措,请问它将如何作用于币安DEX和币安的整个生态,币安在上线其他加密货币锚定代币这件事情上,是否已经有明确的时间规划了?


    何一:BTCB其实是基于币安链发行的锚定BTC的稳定币,相当于说一个BTCB就等于一个BTC,用户可以在币安链上交易BTCB,而币安的主站Binance.com也会同步上线开通BTCB和BTC的交易对,用户都可以自助地进行BTC的提取。


     市场上可能会有一种声音,究竟币安是不是凭空造出对应的、一样多的BTC呢?其实对比起目前市场上其他的美元稳定币,你会发现BTC的稳定币其实更加地透明和可查询。如果有一定区块链知识的同学可以通过查询区块链的记录,看到目前9001个BTC是完全锁仓在链上的,只要BTCB没有销毁,那么BTC也就一直锁仓在链上。当然大家也可以凭借BTC完成在币安链上面的转化和交易。


    BTCB这样的锚定稳定币,可以让大家在币安上更好地体验到自由和开阔的交易。当我们上线BTCB以来,Binance DEX的交易量和用户量都在非常快速地增长,这对整个行业其实是更好地促进和发展,虽然说币安链目前还没有办法支持跨链,但是我们用稳定币这样的方式非常快捷和便捷地给大家提供了交易BTC的通道。


     对于未来币安还会不会提供其他的锚定币来支持大家在Binance DEX上更好地交易,我觉得这个要交给时间,我们也会看用户的反馈和需求来做时间线的安排和决策。



    2.目前BTCB在币安DEX上的交易,依然是由交易所中心化保管BTC资产,因而也保留了中心化的一些弊端,比如用户资金安全问题,现在在币安DEX上如何保证用户资产的安全性?


    何一:首先DEX本身是一种去中心化的交易形态,也就意味着每个人都是自己在保管自己的币,所以当你在提走一个BTCB的时候就相当于你提走了一个BTC,就相当于你提到了一个USDT一样,你在需要的时候随时把它直接兑换就可以了。


    讨论DEX上交易BTCB是否安全,实际上是在讨论币安本身有没有承兑这些BTC的能力。目前市场上的法币稳定币更多是在采取,在银行里面放一定的美元,然后链上发对应的USDT,但是银行账户并不是每时每刻都可以清晰地查询到的,但我们平台上所有的用户都可以在链上查询这笔比特币有没有被挪动,因此你可以理解为,这本身是比之前法币的稳定币更透明的一种稳定币的形态,也是更安全、可查询的一种形态。



    3.币安DEX是部分基于跨链项目Cosmos代码的,但为什么币安DEX不直接使用跨链原子交换技术,而采用储备金锚定这种方式,现阶段对于交易所而言,哪种是更好的方式?


    何一:据我所知,目前跨链技术还在探索中。尤其是BTC和ETH同其他链之间的交换,还是很困难和繁琐,而目前参考USDT锚定的方式最方便易用,用户也熟悉。这两种方式不冲突,等到技术成熟,我相信Binance DEX以后也会支持跨链,到时候由用户和市场选择那种方式更好。对币安来讲是两条腿走路。


     另外一个层面,目前币安主站Binance.com正在进行币安链上的代币征集活动,每月会从DEX中选择优质项目免费上线币安主站。


    从DEX上筛选代币上线主站有几个基本要求:首先要拥有一定的交易量基础,必须是真实的交易量,不允许交易量作假。不设最高限制,我们会结合公开可示的数据及自身判断来做选择。另一个是社区要拥有一定的规模和活跃度。一方面是希望通过这个方式驱动项目方对社区运营的重视,来DEX进行交易;另一方面,带动DEX流动性和极大增加交易量的同时,也会让所有BNB持有者受益。


    DEX是币安的终极目标,所以这个征集活动也是我们想要通过主站,为DEX的社区做贡献,并且鼓励其增长发展的方式和初衷。币安和DEX相当于主板和新三板,做得好能够转主板,而新三板的广度和主板的深度可以构筑类似于“淘宝”和“天猫”的生态系统。


    在这个目标基础上,我们不会坐在原地等待,而是全力出击。



    关于监管


    4.前段时间币安宣布将在美国上线一家合规交易所Binance.US,为什么会在此时点做出这步举措?您如何看待美国SEC近来对加密货币的态度,币安在美国、日本等发达国家的合规性上是如何规划的?


    何一:Binance.US可以说是“蓄谋已久”,我们之前在非洲落地了乌干达,在欧洲落地了泽西,在亚洲落地了新加坡,还有拉美地区,US可以说是币安在全球布局后半场中,最为关键的一步。我们在世界各地都是以完全合规的方式运营,完全符合当地的法律法规。目前的市场已经足够成熟,我们想找到一个合规的方式为美国用户提供服务。


    我们花了很多时间和精力,最终决定与BAM Trading Services公司合作,币安授权其币安尖端的撮合引擎和钱包管理等技术,Binance.US将以完全独立的方式运营,并且以完全符合标准的方式为美国用户提供服务,预计会在近期推出。过去很多舆论会觉得币安没有合规,事实上币安在交易平台层面,拥有最多的交易平台执照,未来会持续有消息公布。



    5.币安未来是否会择机在大中华地区上线法币通道的交易所?


    何一:这一点取决于我国监管部门对虚拟币交易这个领域是否认同。中国拥有非常好的创业环境,也具有做大做强的基础,如果政策开放,我们一定有钱出钱,有力出力,我们也有信心“为国争光”。



    关于现货杠杆


    6.币安的杠杆交易目前在进行灰度测试,未来计划什么时候面向所有用户开放?


    何一:杠杆交易目前已经在币安主站上线开放,目前在进行灰度测试,即有1%的用户可以体验,会在几周内逐渐从1%到100%过渡开放。在更早期的时候,部分持仓上千BNB的用户参与到了我们杠杆测试,也给出了很多建议,感谢社区对币安提出的建议和帮助,我们对“衍生品”都会更为谨慎。



    7.去年的时候,一姐有过一个表态,不希望行业的做空机制太容易,但近年来加密货币衍生品期货的发展势头迅猛,众多交易所都纷纷进行了布局,请问一姐,加密货币金融衍生品作为多元化的金融工具,是否已经成为交易所吸引用户的必备手段,币安后期是否也会考虑开发期货交易?


    何一:做空机制的存在可以提高资产的“定价效率”,方便参与者们更好更快地把一个资产的定价推向公允价格,如今加密市场复苏,我们看到市场规模在逐渐扩大,在逐渐成熟时不用过于担心其负面影响。


    反观成熟的资本市场做空机制都很发达,但相应的也对投资人的知识水平和心理素质有要求,在前几年市场参与者还比较偏散户化的情况下,快速推出做空机制是不太合适的,而目前我们看到已经有越来越多的机构用户入场,行业日趋成熟。



    关于STO


    8.CZ曾公开表示非常看好STO,币安跟马耳他的证券交易所合作中,也涉及到证券型代币,如今半年过去了,币安在对STO的探索上是否有了新的进展,币安未来会考虑自己建立证券类代帀交易所吗?


    何一:STO的本质还是证券,非常依赖监管的态度和政策,而且每个国家的监管各不相同。整个行业在STO层面都还在探索,我们对于STO也持探索和研究的态度。


    关于DeFi


    9.5月份的时候,币安与Cred达成了DeFi的金融服务合作,这似乎是币安布局DeFi生态中的一部分,可以具体谈谈币安对DeFi的规划吗?未来币安是否会考虑推出DeFi的产品?


    何一:币安目前所有的战略都以构建区块链底层系统为核心,在以交易为核心的板块优先级会更高,在慈善、行业教育层面虽然是纯投入没有回报但也在坚持;对DeFi也在保持密切关注,适当的时间会推进。


     另外,币安的Labs也对各个领域进行研究,如果有合适项目,不排除以投资并购等方式介入。


    10.币安链目前还不具备智能合约功能,那么在DeFi生态上,币安要如何跟现在DeFi的头号公链ETH PK?


    何一:如今的DeFi成败主要有两个点:一个是链上基础资产是否够丰富;第二个是生态的运营是否给力。以太坊也许不是性能最好的公链,但应付现在的DeFi足以,最重要的还是开发者和用户的生态运营好不好。Binance当前目标还是做Trading方面的领先公链,希望和行业其他公链一起推动加密资产行业的发展。但未来一切皆有可能。



    关于稳定币


    11.6月18日,Facebook公布了其稳定币Libra的白皮书,请您简单聊聊该事件对整个加密货币行业会带来哪些影响?


    何一:首先可以确定的是Libra将给金融行业和全球经济造成重大影响。摆脱对单一主权货币的依赖,这是长久以来一些有远见的经济学家们试图去解决的问题,包括凯恩斯设想的Bancor和国际货币基金组织的SDR,当然前者没有实现,因为当时美国建立了布雷顿森林体系。SDR主要是各国央行们主导的,一般人接触不到,但Libra试图以一种“接地气”的方式去实现,如果能推广开,将同时促进机构和个人大规模采用加密货币,成为一座链接传统财富和加密资产的桥梁。


    从长期来看:

    1.Libra包括其竞品/同行们可能重塑支付行业,而威胁到传统银行既有地位。

    2.同时可以让全球资金流动更加自由,并降低全球的资本限制。大家都知道自由流动的资本和人力是现代经济能如此发达的基石,尤其是中国改革开放的核心举措之一就是放松了这两项的管制,然后我们都经历了三十多年的中国经济的腾飞。希望我们不要错过这次机会。

    3.推动全球的去美元化。一旦Libra在全球范围内得到大规模采用,就可能会出现一种全新的交易记账单位,从而减少全球货物和服务报价中对单一货币的依赖。


    我们认为不会对现有稳定币体系有较大影响。因为Libra是一个类似联盟链的系统,理论上所有资金转移的前提是你需要经过KYC,相比较现在的稳定币来说门槛会高一些。 而且Libra由于锚定的是一篮子资产而不是具体法币,也就是说Libra本身是追求“价值”/“购买力”稳定,而不是追求“价格”稳定,所以本身兑美元或者其它主要货币的汇率是会有一些波动的,在早期会不太适合市场的习惯,因为目前主要交易者都是用美元来丈量数字资产的价值,突然切换到Libra,人们对这个货币的价值尺度没有直观的概念,并不会有特别强的动力去用这个来做交易。


    12.现在市场普遍认为,Libra的上线,将对现有的稳定币体系造成较大影响,您同意这个观点吗?前段时间币安也宣布即将推出自己的稳定币Binance GBP,对于币安而言,会采取哪些策略去应对这种稳定币的竞争?


    何一:对于我们来说,无论BTCB还是Binance GBP,都是为了让用户可以更便捷地进行交易,这并不是竞争关系,站在区块链行业领导者的角度,Libra这么有共识的稳定币越多越好。


    关于Algorand的荷兰式拍卖


    13.Algorand是最近被热议最多的项目之一,6月22日ALGO也将上线币安,备受追捧的原因,除了项目创始人亮眼的背景,和其本身独特的共识机制以外,它的创新拍卖模式也是原因之一,您如何看待项目的这种荷兰式拍卖,它会成为未来的一个趋势吗?


    何一:与常见的拍卖形式不同,荷兰式拍卖设计很微妙,因为是以降价的形式拍卖,先出价的人会中拍。如果抢先拍,付出的成本会比较高;如果后拍,可能会被别人买走而自己空手而归,所以这是一个博弈的游戏。


    在Crypto领域引入荷兰式拍卖是一个很好的实验,参与者可以找到市场效率低下或失衡之处,通过博弈快速找到价格的均衡。此外,我们也可以把Algorand的荷兰拍卖看作是一种代币分发的模式,参与者需要理性思考分析并找出适合自己的价格,促使Crypto市场向更理性的方向发展。


    荷兰式拍卖是否会成为主流还不得而知, 但是币安希望为行业注入新鲜的血液,鼓励Crypto行业创新发展,希望将来可能会有更多的好的竞价和代币分发方式涌现。



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