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2019
07/12
19:28
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  • 倒下的P2P和邻家

     

    公开资料显示,周伯云自2006年起进入地产和建筑行业,2008年进军金融,而后设立了小额贷款公司,2013年10月起,为解决其公司的项目资金问题,周伯云在上海注册了善林金融。

     

    起初,善林金融通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式,销售虚构的债权类理财产品,骗取投资人资金。在不到两年的时间里,善林金融疯狂扩张至遍布全国的1000多家门店。

     

    2015年2月起,善林金融又设立了“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”(后更名为:“亿宝贷”)、“广群金融”四家线上平台,承诺4.5%至18%的年化收益。上线仅两个月,线上平台就募集到了近20亿元的资金。

     

    2018年4月9日,因资金链断裂,周伯云向上海警方自首。4月24日,周伯云等8人被批捕。9月20日,周伯云等12人以涉嫌集资诈骗罪移送检察院审查起诉。彼时警方通报称,已初步追缴现金15亿余元,并已查封、冻结了相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产。

     

    在周伯云自首后的4个月后,将善林金融作为唯一资方的邻家便利店也再也无法维持正常运营。2018年8月1日,邻家168家门店全部关闭。一位邻家股东曾向小犀财经透露,经初步估算,邻家拖欠供应商的费用约为1亿元。

     

    一张3.2亿流水的银行卡

     

    据南方都市报报道,周伯云的个人银行账户有3.2亿元左右的流水,周伯云在案发后交代称,这些钱被用于平时花销、维护客户关系、出行车旅费及五星级宾馆消费、娱乐场所消费等。

     

    据善林金融执行总裁田景升交代,善林金融每月的运行成本超过5亿元。券商中国援引一位上海资深互金从业人士的评论称,单是一个前台的装修费用,善林金融就花费了200多万元,“不是自己的钱不心疼”。

     

    (善林金融董事长周伯云)


    与此同时,周伯云还布局了包括邻家便利店在内的多种产业,如房地产、汽车制造业等。但据上海市浦东经侦支队的办案人员表示,这些对外投资项目实际上并无盈利能力,几乎均处于烧钱阶段,且与善林金融总计吸收的700多亿资金对比,用于这些项目的投资少之又少。

     

    还有一部分资金被用于营造公司经营状况良好的假象,在公安机关查获的涉案物品中,礼品卡、苹果手机、平板电脑等被大量用于附赠给投资金额超过50万元的客户。

     

    最高无期的集资诈骗罪

     

    虽然周伯云的案件还处于庭审阶段,但部分善林金融分公司人员的案件审理已经完成。

     

    据裁判文书网显示,2019年2月,原善林金融南京西路分公司团队经理贺某、吴某某,因非法吸收资金2479万元、1823万元,未兑付1611万元、1339万元,被分别判处有期徒刑18个月和14个月,缓刑24个月和18个月,并各处罚金三万元。

     

    2018年11月,原善林金融广中西路分公司团队经理林某某、王某,因非法吸收资金3438万元、2623万元,未兑付938万元、305万元,被分别判处有期徒刑21个月和10个月(其中王某缓刑一年),并分别处罚金三万元和两万元。

     

    与这些团队经理因非法吸收公众存款罪被判刑不同的是,周伯云是以集资诈骗罪被起诉的。根据刑法的相关规定,集资诈骗罪是以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资。

     

    按照量刑标准,对于数额特别巨大或者有其他特别严重情节的集资诈骗行为,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。




    本文由 小犀财经 原创出品

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    部分图片素材源自视觉中国

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