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2019
07/29
23:58
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  • 美国当地时间7月29日早上,纽约最高法院对纽约总检察长办公室起诉 Bitfinex 和 Tether 案件召开了听证会。


    在听证会上,辩护律师表示:"Tether的服务条款排斥美国客户,并明确表示纽约的客户不受欢迎。没有什么禁令是完美的。但是Tether确实非常努力地让纽约的客户远离Tether的服务。上周,Tether确认一名客户为纽约居民,就把他拒之门外了。"


    最后纽约最高法院法官表示,此案延长90天,意味着NYAG可以继续对Tether进行调查。(双方都多了一些准备的时间,你懂的。)


    听证会背景


    事情的背景是这样的, 今年4月25日,纽约州检方将Tether及其母公司iFinexInc以及Bitfinex告上法庭。


    在长达23页的起诉书中,检方控告两者涉嫌多项重大违规,并进一步推测Tether涉嫌挪用9亿美元的USDT准备金帮Bitfinex补足亏空。



    检方同时认为,Bitfinex 和 Tether 在利用其市场地位对投资者进行持续性的欺诈。


    听证会结果中性 对行情影响不大


    这次听证会已结束,并没有任何实质性的结果,应该算作中性,不好也不坏,行情没有出现大幅波动。


    Bitfinex在香港注册,Tether公司注册英属维尔京群岛,两者注册地均不在美国,换句话说,今后USDT不能在为纽约用户服务(最多也是美国用户),至于美国以外的其它地区,USDT可以正常提供服务,所以说此次听证会的影响力有限。


    就像USDT创始人兼Bitfinex的CFO吉安卡洛(Giancarlo)所说:


    “我们最近2年的业务中没有一个美国用户,也从未在美国设立任何公司主体,因此他们的法官无法做任何宣判,当然这个调查可能还会继续三五个月。不过幸运的是,我们赚了足够多的钱,所以也请得起最好的律师。”


    这段话翻译过来就是,我们注册在其它地区,你美国管不着,我请了最好的律师,有足够的资金,有时间跟你耗。


    稳定币是加密货币行业的基础设施,有着“跨境支付”、“资产避险”等应用场景,其重要性正在被越来越多的人意识到,很多国际大机构正在这个领域进行布局,比如摩根大通、Facebook等。


    Part

    1

    三种稳定币模式


    目前有三类稳定币模式:


    第一、锚定主流法币


    每对外发行一个稳定币,就向银行储存等值的法币在银行,并承诺可以随时赎回。


    例如上面所述的Tether公司发行的USDT,其价格锚定在1美元,这是因为其背后是Tether公司的美元存款。


    第二、去中心化数字资产抵押


    锚定主流的币种,每发行一个稳定币,就抵押等值的主流币种,比如抵押BTC、ETH以及EOS等,


    Dai就是这样的模式,通过在“CDP智能合约”中抵押ETH自动生成,其价格相对美元1:1保持稳定。


    和USDT不同的是,Dai不需要锚定现实世界的法定货币,而是通过设计一个去中心化的经济系统,使Dai的价格自发保持在一个稳定水平。


    抵押物锁定在智能合约里,公开透明,无法被挪用或冻结,没有哪个个人或者机构可以直接控制稳定币的发行,但是主流币本身价格波动就比较大,抵押者会承受较大的抵押物清算风险造成额外损失。


    第三、算法银行


    这种方式没有任何资产的抵押,而是要算法来进行弹性的控制,通过对稳定币供给数量的调节来使稳定币价格与法币锚定。在市场需求量大的时候,就多供应货币;需求量少的时候,就少供应货币,代表性的有Basis、Carbon。


    三类稳定币中,算法型稳定币的“理念”很美好,但货币供应规则需要有足够的前瞻性和灵活性,要模拟中央银行创建一套增加或者收缩货币供应规则的算法是极困难的;


    基于数字资产抵押类型的稳定币,由于受到数字资产价格波动的影响,实际运营的过程中会遇到很多问题,难以保持问题。


    所以从目前的市场来看,基于主权国家法定货币的稳定币是比较可行的方式,比如大家熟知的USDT,以及Facebook将要发行的Libra,和受到美国政府监管的PAX和GUSD。



    Part

    2

    稳定币重要性



    货币最基础、最重要的功能是“价值尺度”,最根本、最重要的条件就是要保证货币币值的基本稳定。


    第一、稳定性


    货币的价值一定要有稳定性,比特币的价格波动性太大,而且行情有被大户操控的风险,根本就不能当作货币,于是“稳定币”应运而生。


    你想想如果一对一比例来折算,请问你是否愿意接受BTC或者ETH当作你的工资?


    黑钻君猜想90%的人都不愿意,因为当前的比特币和其他加密货币价格波动实在太大,一天10-20%的涨跌,这不利于一般工薪阶级的财富稳定。


    第二、抗通胀


    货币大量超发,发生通货膨胀,物价飞涨这个是我们所有的人都不愿意看到的场景,津巴布韦、委内瑞拉、叙利亚等就是典型通货膨胀很严重的国家。


    第三、粘合剂


    稳定数字货币还可以被广泛地应用到各种金融活动当中,例:币A币B交易,场外OTC,抵押借贷,跨国转账等。


    第三、避险需求


    BTC、ETH等数字资产价格波动较大,稳定币成为暂时避险的通道。


    第五、货币地位的博弈


    从世界近代、现代、当代史来看,国际金融货币体系的建立,往往伴随着技术革新和国家实力的崛起。


    伴随着大机器生产时代的来临,英国通过殖民主义将英镑带到了全球;随着二战的结束,确立了美元和黄金绑定的布雷顿森林体系,美国通过“大棒”加“美元”的策略,确立了新的国际金融秩序,让美元成为全球通用的硬通货。


    从1971年美国“新经济政策”解除与黄金绑定之后,美元通过不断贬值、印钞,进一步扩大了其在国际上的影响,也增强了其收割能力。


    一旦引入基于区块链的国家央行数字密币出现,那对现有金融外汇系统的影响将是巨大的。


    众所周知,使用区块链技术的数字密币在去中心化、安全加密、隐私性、分布式方面的特性,将导致现有的金融、外汇监管接受非常大的挑战。


    中国央行早就意识到这个问题了,在很早就做了一些布局,国家知识产权局官网公布了中国人民银行数字货币研究所“数字货币交易信息的查询方法和查询系统”专利申请。


    这已是央行数字货币研究所成立以来的第63项专利申请。2017年央行公布申请专利57项,2018年共有6项。


    可以看出不管是中国还是美国,对于法定的数字货币都非常重视,希望通过此举来奠定自己数字货币世界交易结算的江湖地位。


    稳定币不光是区块链行业的基础设施,更是法币通往加密货币的桥梁,是数以亿计的互联网用户进入的必经之路。


    就如火币网CEO李林所说:行业逐渐意识到稳定币/法定数字货币才是区块链行业最重要的基础设施,它的重要性与支付对互联网的重要性一样,没有互联网支付,电商、O2O等互联网应用都无法落地。



    Part

    3

    USDT市场占比



    2018年的第一季度,USDT在市场上的一家独大,1-2月均占据100%的市场。


    从二季度开始,USDT的市场份额呈现收缩态势,特别是10月份暴雷之后,出现了断崖式加速下跌,市场份额一度下跌到75%左右。


    截止目前,据DAppTotal.com数据显示,USDT目前在市场上占据80.93%的份额。





    可以说USDT基本上垄断了整个稳定币市场,任何风吹草动都会引发市场的高度关注。


    截止目前,成立不到5年的Tether公司一共增发了100多次USDT,总发行量在40亿美金左右。


    平均一年增发20多次,每个月两次,而且在近日USDT增发50亿的乌龙事件,更是让用户对USDT产生了怀疑。


    如此频繁的增发,引发用户猜疑实属正常,未来USDT要想彻底摆脱信任危机,要么去中心化运营、要么接受第三方审计,不然永远都不会取得用户的信任。

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