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2019
09/17
19:47
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  • 比特币在今年以来的强势反弹不仅提醒了那些充斥着关于数字货币报道的大众媒体,并且引发了投资者对在当前低利率环境下寻求产生高回报的新途径的兴趣。

    从投资的观点来看,比特币更多的是和黄金而不是和其他的货币相比。那是因为作为资产,比特币和黄金有很多的共同之处。两者都限量供应,都具有使用的功能,而且许多人认为,尽管它们的价格波动都很大,但依旧是很好的储值方式。

    但是对比黄金和比特币在过去五年的投资回报情况,比特币的表现要远远好过黄金,相比黄金年同期损失6%,比特币的年化回报率达到了212%。丰厚的回报表明了:

    比特币使投资者对于将资金投入这样一个全新资产类别的前景感到兴奋。

    与黄金标准相比,比特币不断上升的价值以及经证实的投资者业绩表现,都是可以用来衡量投资这个世界领先的数字货币未来机遇和风险的指标。

    1.机遇

    许多人认为,就像其他货币一样,比特币只是因为人们觉得它具有价值才有价值。正是由于这个原因,许多评论家认为比特币的价格发展只不过是泡沫而已。

    然而,比特币体现出来的优秀回报是有驱动因素的,并且与炒作或者是投机机会主义无关。

    走向无现金社会

    我们正在向无现金社会迈进,这并不是一个秘密,电子支付服务如借记卡和信用卡,移动支付和流动货币越来越流行。这种现象不仅仅是在美国和英国,移动支付系统诸如苹果支付和Android支付的使用量正在上升,而且在发展中国家比如印度,总理莫迪最近减少了现金票据的流通量就是为了推动全国人民采用电子支付。

    身处于一个现金使用越来越少的社会中,比特币很好地融入了支付方程系统,因为它可以通过从世界各地的任何智能手机来进行付款和国际汇款。

    新兴市场需求的增加

    如上所述,发展中国家对比特币的需求正在增加。这种需求在很大程度上来自于经济危机和货币走弱的国家。诸如委内瑞拉、玻利维亚、巴西、哥伦比亚和土耳其等国家对数字货币需求急剧上升,一是作为一种可替代的价值储存手段,也作为一种在他们的主权货币贬值的情况下,进行数字支付的手段。

    我们的确需要一种完全国际化,且任何有互联网连接的人都可以使用的货币。

    与黄金类似,无论何时出现大规模的经济危机或不确定性,比特币的价格都有上涨的趋势。

    那么,这种反弹至少在一定程度上是由真正的需求驱动的,而不是纯粹的价格炒作。

    人们想要在不涉及银行的情况下处理他们的资金

    全球比特币需求增长的另一个原因是很多人希望成为自己的银行。通过将部分或全部资金存储在比特币钱包中并使用它来为商品和服务付款,任何人都可以成为自己的银行,而无需通过传统的银行中介机构进行金融交易。

    比特币经济的增长加速了这一发展。目前的比特币经济包括比特币储蓄账户,预付比特币借记卡,比特币点对点借贷和一系列其他服务。

    2.风险

    尽管自2009年发行以来,比特币的年化收益率一直令人印象深刻,但现实情况是该货币仍依旧处于起步阶段,且没有人知道它是否真的会被全世界接受或者最终消失。比特币未来的这种不确定性反映在其价格的波动上。在投资比特币时,投资者需要注意以下几点:

    监管风险

    作为一种货币或者是一种投资类别,比特币未来成功面临的最大风险可能是监管风险。比如,如果中国决定禁止其公民持有比特币,那该数字货币的价格就会崩溃。

    事实上,任何不利的监管变化都会对世界比特币投资产生直接的影响。

    比特币可伸缩性

    比特币的另一个风险是网络参与者未能就如何处理可伸缩性问题达成协议。为了使比特币成功,区块链需要能够处理比当前正在处理的交易更大的交易量,并且必须能够在更短的时间内做到这一点。目前,比特币交易通常需要20到40分钟,这个时间对于国际汇款业务是很好的,但在支付咖啡费用的时候就显得不那么好了。

    针对比特币的大规模网络攻击

    还有一种潜在风险时大型公司和数字货币交易所可能会遭受网络攻击而造成损失,这已被证明对之前比特币的价格造成了很大的影响。2014年的Mt. Gox的黑客和2016年8月的Bitfinex黑客都拉低了当时比特币的价格。

    研究表明,自2009年比特币发行以来,大约三分之一的比特币交易所都遭到过黑客入侵。尽管在改善交易所和比特币初创公司网络安全方面的努力,但大规模黑客攻击的风险是真实存在的,而且在未来很可能再次发生。

    然而,高调的黑客只会对比特币的价格产生短期影响,而不会真正影响其长期价格发展。

    被Altcoins取代

    另一个经常被提及的风险是,一个或多个更优秀的数字货币可能会超过比特币并成为领先的投资选择。比特币面临着一些挑战,例如可伸缩性问题,可以通过新的数字货币进行改善或缓解,然后这种货币可以继续发展并取代比特币的位置。然而,比特币的先发优势和其生态系统的发展已经将其牢牢地定位为领先的数字货币,这种可能性似乎不大。

    此外,研究表明,比特币实际价格已经超过了绝大多数最受欢迎的altcoins,所以即使从投资的角度来看,持有比特币也许比押注altcoins会取代比特币要更好。

    51%攻击

    并非所有投资者都意识到的一个风险是所谓的51%攻击。51%攻击是指一种集中的比特币挖掘操作,获得了超过50%的区块链控制权,在这种情况下,交易会被逆转,这将使得整个区块链无法使用,因为网络中不存在任何信任。

    在目前为止,挖矿业务遍布世界各地,而比特币网络高度分散。然而,如果一个采矿业务对该区块链的控制权大大接近50%,那么比特币未来可能会受到威胁。

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